Khi thực hiện các hoạt động kinh doanh, hàng năm người đứng đầu doanh nghiệp phải thoả thuận với ngân hàng phục vụ về hạn mức tồn quỹ. Để làm được điều này, cần phải tính toán và đưa ra kết quả cuối cùng theo một hình thức đặc biệt, được Ngân hàng Trung ương Nga chấp thuận.
Hướng dẫn
Bước 1
Trước hết, hãy liên hệ với ngân hàng dịch vụ của bạn. Điều này nên được thực hiện vào đầu năm, hoặc tốt hơn vào cuối tháng mười hai. Lấy biểu mẫu từ nhà điều hành để điền vào phép tính thiết lập giới hạn. Bạn cũng có thể tải xuống biểu mẫu # 0408020 trên Internet. Hãy nhớ rằng phép tính được điền vào bản sao, một trong số đó vẫn ở bên bạn và thứ hai - tại ngân hàng phục vụ.
Bước 2
Bắt đầu điền vào biểu mẫu bằng cách chỉ ra tên của tổ chức và tài khoản hiện tại. Bạn có thể xem thông tin này trong hợp đồng ký kết với chi nhánh ngân hàng.
Bước 3
Cho biết số tiền thu được bằng tiền mặt trong ba tháng gần nhất. Tại đây, bao gồm tất cả các khoản thu tiền mặt, ví dụ: các khoản thanh toán từ người mua, khoản vay và những khoản khác - bạn có thể thấy tất cả những khoản này trên tài khoản 50.
Bước 4
Cho biết doanh thu trung bình hàng ngày ở dòng bên dưới. Để thực hiện việc này, hãy chia số tiền đã tính ở trên cho số ngày làm việc trong kỳ. Và để có tỷ lệ trung bình theo giờ, hãy chia doanh thu của ba tháng cho số giờ trong thời gian đó.
Bước 5
Bây giờ hãy nhập mức tiêu thụ trung bình hàng ngày của bạn. Điều này bao gồm tất cả các khoản được trả, không bao gồm tiền lương của nhân viên và các khoản đóng góp xã hội.
Bước 6
Tính thu nhập trung bình hàng ngày của bạn. Để thực hiện việc này, hãy chia số chi phí đã tính ở trên cho số ngày làm việc trong kỳ này.
Bước 7
Trong dòng bên dưới, hãy cho biết ngày đến hạn của số tiền thu được. Nhập giờ mở cửa của công ty và thời gian giao vốn. Khi tính toán, hãy tính đến khoảng cách bàn thu ngân của tổ chức với ngân hàng.
Bước 8
Nhập số tiền giới hạn được yêu cầu. Đừng đặt nó quá cao, vì ngân hàng có thể từ chối cấp hạn mức.
Bước 9
Tiếp theo, đánh dấu vào các ô trước các mục mà bạn muốn sử dụng số tiền thu được, ví dụ như tiền lương, chi phí đi lại. Ký vào mẫu với người giám sát và kế toán trưởng của bạn. Đóng dấu màu xanh của tổ chức. Trường bên dưới phải được điền bởi các nhân viên của ngân hàng phục vụ.
